小额套 🐅 路贷的立案标准是什么
- 作者: 王安叙
- 来源: 投稿
- 2025-02-26
一、小 🌹 额套路贷的立案 🌼 标准是什么
小 🐺 额套路贷的立案 🐺 标准
根据《最高人民法院最高人民、检、察院公安部关于办理 🦢 非法放贷刑事案件若干问题的意见法》（发〔2019〕14号的）规定，小 🐧 额套 🐬 路贷的立案标准如下：
一、非法 🐠 放贷数额 🐴 标准
（一）个人非法放贷数额在 🦁 5 万元以上，或者向多人非法放贷数额累计 💐 在万元以上 10 的；
（二）单位非 🐬 法放贷数额在 10 万元以上，或者向多人非法放贷数额累计在万元以上 20 的。
二、非 🍀 法放贷行为 🦉 特征
（一 🐡 ）以虚假借贷、消、费分 🌲 期民间借贷等形式，向借款人发放贷款；
（二）通过虚增借款 🕸 金额、收、取、高额利息手续费保证金等方式，骗取借款人财物；
（三 🌳 ）采用暴力、威、胁恐吓 🦋 等 🐡 手段催收贷款；
（四）以非法占有为目 🦈 的，不归还借款人抵押物或质押物。
三、其 🐯 他情节
（一）有组织有、预谋实 🐘 施 🌵 非 🐕 法放贷行为的；
（二）多次实 🌼 施非法放贷行为的；
（三）造成 🐵 借款人严重经济损失或其 🦁 他严重后 🍀 果的；
（四）其 🐟 他 🌹 情节严 🪴 重的情形。
注意：1. 上述立案标准仅适用 🐟 于小额套路贷案件。
2. 具体 🌳 立案标准可能因各地司法实践而有所不同。
二、小额套路贷的立案标准是什么样 🐶 的
小额套 🦅 路贷的立案标准
根据《最高人民法院最高人民、检、察院公安部关于办理非法放贷刑事案件若干问题 🐅 的意见法》（发〔2019〕14号的）规定，小额套路贷的立案标准如 🌳 下：
一、行 🐘 为人 🐎 实施 🐺 了非法放贷行为
未经金融监 🦍 管部门批准，以，营利为目的向他人发放贷款。
贷款利率明显高于国 🐝 家规定的利率上限。
采 🦁 用暴力、威、胁 🐼 欺诈等手段催收贷款。
二、被 🐴 害人遭受了较大经济损 🐯 失 🌴
借 🐠 款金额超过 🐺 人民币 5 万元。
借款 🦋 期限 🐳 超过 3 个月。
借款人 🕸 已偿还的利息和费用超过借款本金。
三、行为人具有非法占有 🐬 目的
故意隐瞒 🍁 真实借款利率或费用。
故意制 🦄 造 💐 虚假债务或夸大 🦟 债务金额。
故意拖延 🐝 或拒绝出具借款凭证。
四、行为 💐 人 🐟 实施了多次非法放贷行为
向多人发放 🕸 非法贷款。
累计发放非 🍀 法贷 🐳 款金额 💐 较大。
五 🦢 、其 🐞 他 🕊 情节严重
造成被害人严重经济损失或精神损害 🌷 。
严重 🦢 扰乱社会秩序 🌵 。
具有 🐋 其他严重情节。
注意：对于符合上述立案标准的案件，公安机 🐠 关应当 🐳 及时立案侦查 🦍 。
对于不符合立案标准的案件，公，安机关应当依法处理并告 🌸 知当 💮 事人救济途径。
三、小额套路贷的立案 🦆 标准是什么意思
小额套 🕷 路贷 🍁 的立案标准
小额 🐵 套路贷是 🦍 指以虚假宣传、诱骗等手段，向，借、款、人，发放小额贷款并通过暴力威胁骚扰等 🦁 方式催收贷款牟取暴利的违法犯罪行为。
根据《最高人民法院最高人民、检、察院公安部关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见法》（发〔2019〕14号），小额套路贷的立案标准主要包括 🐳 以 🌷 下几个方面：
1. 贷款 🐶 金 🦍 额 🦊
一般 🦢 情况 🐬 下，贷款金额在 5 万，元以下的可以认定为 🐈 小额套路贷。
2. 利 🐘 率 🐡 水 🌾 平
贷款利率明显高于国家规定利率，或者采用复利、砍，头息等方式计算利 🐅 息导 🐯 致借款人实际支 🌴 付的利息远高于借款本金。
3. 催 🦄 收 🐎 手段
催收贷款 🌲 时使用暴 🐶 力、威、胁骚扰等非法手段，对借款人及其家属造成人身伤害 🦊 或精神损害。
4. 虚 🐟 假 🌴 宣传 🐶
以 🌳 虚假宣传、诱骗等手段吸引借款人，如宣称“无、抵、押无担保快速放款等”但，实际 🦄 放贷条件与宣传不 🐳 符。
5. 恶意扣 🦊 费
在放贷过程中，恶意 🪴 扣除 🐵 借款人 ☘ 手续费、服，务费等费用导致借款人实际获得的贷款金额远低于合同约定金额。
6. 限制 🌼 人身自由 🐯
以限制借款人的人身自由为手段，逼，迫借款人还款如将借款 🐺 人非法拘 🪴 禁、软禁等。
7. 组 🌷 织 🐬 化、团伙化 🦈
以组织化、团伙化的方式实施小额套路贷犯罪活动，具 💐 有较强的社会危 🌳 害 🍀 性。
8. 其 🐟 他情节严重
其他情 🌺 节严重，足，以认定为小额套路贷犯罪的也可以依 🐝 法立案。
四 🐅 、小额贷贷 🐡 款被套路贷怎么报警?
报警步骤：1. 收 🕊 集证 🦉 据 🐺 ：
贷款合同、还款、记 🦊 、录催收 🦋 记录聊天记 🦄 录等。
证明被套路贷的证据，如虚假宣 🦉 传、暴、力催收 🌵 高利贷等。
2. 拨 🐎 打 🌼 报警电话 ☘ ：
拨打 110 报 💐 警电话 🦍 。
清晰说明被套路贷的情况 🐅 ，提 🐱 供相 🍁 关证据。
3. 向警方提供 🌸 信息：
提供贷款平台名称贷款、金、额、还款情况 🌼 催收人员 🦉 信息等。
详细描述被 🍀 套路贷的经过，包 🌼 括虚假 🐛 宣传、暴力催收等。
4. 配合 🐠 警方 🦁 调查：
积极配 🦆 合 ☘ 警方调查，提供相 ☘ 关资料和证词。
协助警方收集 🌺 证据，如调 🌵 取通话记录、银行流水等。
5. 申请法律 🦋 援助：
如果经 🌺 济困难，可以向法律援助中心申请法 🦅 律援助 🐈 。
律师可以帮助 🐵 您收集证据、撰、写起诉书 🦈 出庭辩护等。
注意事项：报警时要 🌺 保持冷静 🌷 ，清晰陈述事实。
提供尽可能多的证 🐴 据，以支持您的指控。
积极配合警方调 🐠 查，及时提供相关信息。
保留好相关证据，避免被销 🌺 毁或篡改。
如果受到暴力催收或其他威胁，请及时报 🐅 警并寻求保护。
