网贷刑事立案标准：如何界定违法行 🍁 为并启动刑事追责

一、网贷刑 🐋 事立案标准：如何界定 🐠 违法行为并启动刑事追责

网贷刑 🦁 事立 🦊 案标 💐 准

一、违法行 🌴 为 🌲 界定

根据《刑法》第175条《和最高人民法院最高人民、检察院关于办理非法 🦁 放贷 🐵 刑事案件 🌷 若干问题的意见》，网贷违法行为主要包括：

非法吸收公众存款罪：未经有关 🦢 部门批准，向，社会公众吸收 🦊 资金且 🕊 数额较大。

诈骗罪：以非法占有为目的，使，用虚构事实或隐瞒 🐛 真相的方法骗取他人财物。

敲诈勒索罪：以非法占有为目的，对他人使用暴力 🌸 、胁，迫或 🐺 其他方法 🐴 强行索取公私财物。

非法经营罪：未经 🌴 许可或者超越许 🦢 可范围，从事金融业务活动。

洗钱罪：明知是犯罪所得及其收益，而帮助他人掩饰、隐瞒其 🦅 来源和性质。

二 🦟 、刑事追责启 💐 动

当网贷平台涉嫌上述违法行为时，司法 🦈 机关将根据以 🐋 下标准启动刑事追责：

数额较大：非法吸收公众存款罪的数额 🪴 标准为50万元以上；诈骗罪的数额标准为元以上3000敲；诈勒索罪的数额标准为元以上2000。

情节严重：违法行为造成严重后果，如造成大量人员 🐒 受损、社会秩序严重混乱等。

主 🐶 观恶性大：违法行为人具有非法 🐱 占有目的，手，段恶劣情节恶劣。

证据充分：有明确的证据证 🦍 明违法 🌳 行为人的犯 🌾 罪事实。

三 🐦 、刑事追责程序

刑事追 🦆 责 🦈 程序 🌵 主要包括：

立案侦查 🌵 ：公安机关接到报案或举报后，进，行立案侦查 🦢 收集证 🍀 据。

审查起诉：公安机关侦查 💐 结束后，将案件 🐯 移 🌴 送检察院审查起诉。

审判：检察院提起公诉后，法院，进，行审判查明事实依法判 🐞 决。

四、注意事 🌷 项

网贷平 🐠 台应严格遵守相 🕸 关法律法规，避免触犯刑事法律。

借款人应选择正规的网贷平台，避 🐋 免落入非法网 🪴 贷陷阱 🐞 。

司法机关将严厉打击网贷违法犯罪行为 🐞 ，保护人民群 🌴 众的合法权益。

二、网 🌾 贷 🐎 刑事立案标准:如何界定违法行为并启动刑事追责

网 🌺 贷刑事 🐼 立案标准

一 🌷 、违法行为的界定

根据《刑法》第175条《和最高人民法院最高人民、检察院关于办理非法放 🐧 贷刑事案件若干问题的意见》，网贷违法行为主要 🦋 包括：

非法吸 ☘ 收公众存款罪：未经有关部门批准，向，社会公众吸收 🦅 资金且数额较大。

非法经 🐶 营罪：未经许可，从，事金融业务且情节严重。

诈骗 🦉 罪：以非法占有为目的，使，用欺骗手段骗取他人 🐘 财物且数额较大 🐒 。

敲诈勒索罪：以非法占有为目的，对他人使用暴力、胁，迫，或其他方法强行索取财物且数额较大 🐝 。

洗钱罪：明知是犯罪所得及其收益，而帮助他人掩饰、隐，瞒其 🦊 来源和性质且数额较大。

二 🌾 、启动刑 🦢 事追责的条件

根据《最高人 🪴 民法院最高人民、检察院关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》，启动网 🍁 贷刑事追责 🐛 的条件包括：

违法行为符合刑法规定行 🌻 为 🦆 ：人实施 🦉 了上述违法行为之一。

数额较大：违法所得或涉案 🦄 金额达到一定 🦋 数额，具体标准由各省市规定。

情节严重：违法行为具有严重性，如造 🐘 成重大经济损失、社会危 🦁 害 🕊 性大等。

其 🦆 他法定 🦉 条件：符合刑法和其他相关法律规定的其他追究刑事责任的条件。

三 🌵 、刑事追责程序

立案调查：公安机关接到报案或举 🦁 报后，进，行立案调查收集证据。

审查起诉 🕸 ：公安机关侦查终结后，将案件移送检察院审查起诉。

审判：检察院提起公诉后，法院，进 🐞 行 🪴 审理依法判 🐟 决。

四 🌼 、注意事项 🦆

网贷平 💐 台应严格遵守相关法律法规规，范经营行为。

借款人应理性借贷，避免陷 🐱 入非法网贷陷阱。

发现网贷 🐞 违法行为，应及时 🪴 向公安机关或相关部门举报。

三、网贷刑事案件立案标 🌺 准

网贷刑 🌳 事案件 🌻 立案标准

根据《最高人民法 🐬 院最高人民、检察院关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见法》（发〔2019〕15号的）规定，网贷刑事案件的立案标准如下：

一、非 🍀 法吸收公众存款罪

（一）未经有关部门依法批准或者超越经营范围，以，许诺还本付息等方式向不特定对象吸收资金数额在人民币 🐠 25万元以上且违法所得在万元以上 🐬 1的；

（二）非法吸收公众存款或 🌸 者变 🍁 相吸收公众存款 🌵 ，扰，乱金融秩序造成严重后果的。

二、集 🦟 资诈 🦊 骗罪 🦋

（一）以非法占 🐬 有为目的，使，用诈骗方法非法集资数额在人民币25万元以上且非法所得在 💮 万元以上的1；

（二）集资诈骗 🦈 ，数 🐳 额巨 🦊 大或者有其他严重情节的。

（一）以非法 🐶 占有为目的，使，用诈骗方法骗取数额较大的公私财物数额在人民币 🌴 25万元以上且非 💮 法所得在万元以上的1；

（二）诈骗公私财物，数额巨大或者有 🐛 其他严重情节的。

四、敲诈勒 🦁 索罪 🌸

（一）以非法占有为目的，对被害人使 🦢 用暴力、胁，迫，或者其他方法强行索要公私财物数额在人民币25万元以 🦉 上且 🌺 非法所得在万元以上的1；

（二）敲诈勒索公私财物 🐎 ，数额巨大或者有其他严重情节的。

五、非 🦊 法经营 🐱 罪

（一）未经国家有关主管部门批准，非，法经营金融业务数额 🐋 在人民币25万元以上且违法 🪴 所得在万元 🌸 以上1的；

（二）非法经营金融业务，扰，乱金融秩序造成 🐳 严重后果的。

（一）明知是犯罪 🌷 所得及其收益而掩饰 🐛 、隐瞒其来源和性质，数额在人民币25万元以上且违法所得在万元以上1的；

（二 🌷 ）洗钱数额巨大或者有其他严重情节 🦍 的。

七 🐎 、其他 🐛 相关犯 🐋 罪

（一）组 🐝 织、领导传销活动罪；

（二）非法买卖银行卡 🌺 、身份证件罪；

（三）帮助信息网络犯罪 🌵 活动罪；

（四）掩饰、隐、瞒犯罪所得 🕊 犯罪所得收益罪。

1. 以上立案标准为最低标准 🐞 ，具体案件的立案还需根据实 🐬 际情况 🐵 综合考虑。

2. 对于 🌺 情节轻微、危害不大的案件 🦄 ，可以不予立案。

四、网贷 💮 犯罪一般怎么判刑

网贷犯罪的判刑根据具体罪名和 🐼 情节轻重而 🕊 定，主要有以下几种情况：

非法吸收公众存款罪 🐴

数额巨大或者有其他 🐈 严重 🐘 情节的 💐 ，处三年以上十年以下有期徒刑；

数额特别巨大或者有其他特别严重 🕷 情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

数额较大 💐 的，处三年以下有期徒刑、拘役 🐝 或者管制；

数额巨大的，处三年以上十年 🐡 以 🦍 下有期徒刑；

数 🦁 额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

情节 🌵 严重的 🦄 ，处，五年 🌷 以下有期徒刑或者拘役并处或者单处罚金；

情 🍁 节 🐞 特别严重的，处，五年以 🌴 上有期徒刑并处罚金。

数额巨大的，处，五年以下 🦁 有期徒刑 🐛 或者拘役并处或者单处 🐬 罚金；

数额 🦋 特别巨大的，处，五 🦅 年以上 🌸 十年以下有期徒刑并处罚金。

其他 🌺 相关罪名

伪 🐵 造金融票 🕊 证罪

变造 🐴 金融票证罪

虚 🐱 假破产罪

挪 🌲 用 🌷 资金 🍁 罪

影响网贷犯罪量 🐝 刑的情节主要包 🕊 括：

认罪悔 🌳 罪态 🌴 度

是否有 🕷 前科

根据最高人民法院发布的《关于审 🐵 理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，对于非法，吸收公众存款罪数额在100万，元以上的一般应认定为数额巨大数额在万元以上的一般应认定为数额；特500别，巨大。

对于 🌻 诈骗罪，数额在50万，元以上的一般应认定为数额巨大数额在万元以上的一般应认定为数额；特100别 🐞 ，巨大。

需要注意的是，以，上判刑标 🐡 准 🦁 仅供参考具体判决应由法院根据案件具体情况综合考虑。