如何 🐺 申请租房退税和房贷退税
- 作者: 王绾柚
- 来源: 投稿
- 2025-03-01
一、如何申请租房退 🐕 税和房贷退税
租房退税资格要求：
符 🐧 合收 🌷 入要求
支付了符合 🐱 条件的租金和 🌺 水 🦄 电费
租房期 🌷 间没有 🦟 拥有 🌳 房屋
申请步骤：1. 收 🌼 集文 💮 件 🦆 ：
租 🐯 金收据或 🐳 租赁协议
水 🐼 电费 🐘 账单 🐯
社会安 🌿 全 🐕 号码
2. 填 🦊 写税表：
联邦 🌴 税 🐝 表 1040 或 1040SR
附 🐶 表 ☘ A（项目化扣除 🦟 ）
3. 申报扣 🪴 除额：
在附表 A 的第 6 行申报符合条件的租金和 🌾 水电费
4. 提 ☘ 交税 🌾 表：
通过邮 🐅 寄 🌾 、电 🐛 子申报或使用税务软件提交税表
房贷退税资格要求：
拥有房屋并 🐟 支付房贷利息
符合 🐒 收入 🌸 要求 🕷
房 🐧 贷符合 🌵 条件
申请步骤：1. 收集文件 🐝 ：
房贷利息 🌲 抵押 ☘ 贷款单（表格 🌴 1098）
社 🐡 会安 🌿 全 🐕 号码
2. 填写税 🌾 表：
联邦 🐠 税 🐠 表 1040 或 1040SR
附表 A（项 🐦 目化 🦊 扣除）
3. 申 🐳 报 🍀 扣除额 🕊 ：
在附表 A 的 🐯 第 8 行申报符合条件的房贷利息
4. 提 🍀 交 🦉 税表：
通过邮寄、电子 🌵 申报或使用税务软件提交税 🐒 表
其他注意事 🐴 项：
租房退税和房贷退税都是项目化扣除，这意味着 🌳 它们可以从应税收入中扣除。
符 🦢 合 🐠 条件的租金和水电费包括租金水 🍁 费电费、煤、气费和、垃圾费。
符合 💮 条件的房贷利息包括用于购买、建造或改 🐋 善主要住 🐎 所的房贷利息。
收入 🐠 要求每年都会变化，请参阅 IRS 网站以获取最新 🐳 信息。
如 🦄 果您不确定自己是否 🌵 有资格获得退税，请 🐺 咨询税务专业人士。
二、如 🌾 何申请租房退税和房贷退税 🦢 手续
租房退税资格要求：
符 🐼 合收入要 🌾 求 🐬
支付了符合条件的租 🐴 金和费 🦍 用
租房 🐦 作为主要住 🌼 所
申请步骤：1. 收集文件 🐳 ：
租 🐱 金收据或租赁协议
支付证明 🐺 （例 🐋 如银行对账单或支票）
社会安全号码 🐒 或纳税人识 🐟 别号码
2. 填 🐞 写税 🐒 表 🐋 ：
联邦 🦟 税表表：1040 格，附表 🌺 A
州税 🌷 表 🌴 ：因州 🦁 而异
3. 计算 🐵 退税：
从符合条件的 🐘 租金和费用中减去标准扣除额或分项扣除额
计 🦋 算应退税 🐕 额 🐯
4. 提 🕊 交税 🌷 表 🦢 ：
通过邮寄 🐟 、电子申报或使用税务 🐞 软件提交税 🌴 表
房贷退税资格要求：
拥有 🍀 符合条件的房屋
支付了符合条件 🕷 的抵押贷款利息
符合收入 🐈 要 🍀 求 🌿
申请步骤：1. 收集文 🌺 件 🕸 ：
抵 💐 押 💮 贷款 🐕 利息报表表（格 1098）
抵押贷 🐳 款合同
社会安全号码或 💮 纳税人识别 🦋 号 🐱 码
2. 填 🦊 写 🌿 税 🦋 表：
联邦 🦄 税表表：1040 格，附表 A
州 🦁 税表：因州 🐒 而异
3. 计算退 🐠 税 🌼 ：
从符合条 🦍 件的抵押贷款利息中减去标准扣除额或分项扣 🦊 除额
计算应 🐛 退税额 🌼
4. 提 ☘ 交税表 🐈 ：
通过邮寄、电子申报或使用税务软件 🦋 提交税表
其他注意 🐴 事 🐎 项 🌹 ：
租房退税和房贷退税的具体资格要求和计算方法因 🌺 州而异 🐼 。
申请退 🐒 税时请，保留所有相关文 🦢 件的副本。
如果您不确定 🐧 是否符合资格或如何申请请，咨询 🦄 税务专业人士 🦍 或访问美国国税局 (IRS) 网站。
三、如何申请租房退税和 🌴 房贷退税流程
租 🌹 房退税流 🐟 程 💮
1. 确 🌵 定资格 🌲
收入低于一 🦊 定 🦁 门槛
支付了符合条件的租金 🐎 和水电费
符合其他资格要求（例 🐋 如，居住时间、公民身份）
2. 收集 🐛 文件
租金 🐬 收据或租 🌳 赁协议
水 🌸 电费 🐈 账单
收入证明（例 🕸 如，工资单、纳税 🌻 申报表 🐱 ）
3. 填 🐛 写税 🐝 表
在联邦所得税 🐘 申 🐅 报表中填写附表 E（租金抵免）
在州所得税申报表中 🐯 填写相应的 🐅 表格（如有）
4. 提 🌳 交 🦁 税 🦄 表
通过 🕊 邮寄、电子申 🐘 报或使用税务软件 🌻 提交税表
房贷退税 🌺 流程
1. 确 🦍 定资格
拥有 🦉 符合条 🐼 件的房屋 🌻
支付了符合条件的 🐶 房贷 🐯 利息
符合其他资格要求（例如，收入限制 🦆 、居住时间）
2. 收 🕷 集文件
房贷利 🦢 息抵免 🐒 表表（格 1098）
房贷合同收入证明
3. 填写税 🌸 表
在联邦所得税申 🌴 报表中填写附表 A（项目化扣除）
在州所 🦄 得税 🍁 申报表中填写相应的表格（如有）
4. 提 🐵 交税表
通过邮寄、电子申报或使用 🌹 税务软件提交税表
其 🦁 他注 🦢 意事 🦈 项
租房退税和房贷退税的金额 🦈 取决于个人情况和适用的税法。
申请退 🐶 税时请，保留所有 🦟 文件的副 🐵 本。
如果 🦊 您不确定自己 🐝 的资格或如何申请退税请，咨询税务专 🕸 业人士。
租房 🌾 退 💐 税和房贷退税通常 🐵 在您提交税表后 68 周内发放。
四、如 🦢 何申请租房退税和房贷退税呢
租房退税资格要求：
符合收 🐧 入 🐟 要求
在纳税年度 🐒 内 🌳 支付了 🌾 租金
租 💮 金支 🐟 付给符 ☘ 合条件的个人或实体
申请步骤：1. 收集 🌳 文件：
租金收据 🌷 或租 🐋 赁协议
1099MISC 表格 ☘ （如果房东 🦅 提供了）
2. 填写 🦄 税表 🦢 ：
在联邦 🐺 所得 🐼 税申报表中填写附表 A（项 🦢 目化扣除）
在第 6 行填 🐴 写 🕸 租金 🐯 支出
3. 提交税表 🐬 ：
通过邮寄、电子申报或 🐺 使用税务软件提交税表
房贷退税资格要求：
符合收入要求 🐼
在 🦆 纳 🌴 税年度内拥有并居住在 🦁 房屋中
支 🪴 付了抵押贷款 🦟 利息 🌹
申请步骤：1. 收集文 🐼 件：
1098 表格（抵押贷款利息 🐛 声明 🐅 ）
抵押贷 🦉 款合 🌾 同
2. 填 🌲 写税 🐱 表 🐺 ：
在联 🌳 邦 🕸 所得税申报表中 🌻 填写附表 A（项目化扣除）
在第 🍁 8 行填写抵押贷款利息支出
3. 提 🦉 交税表：
通过邮寄、电子申 🌷 报或使用税务软件提交税表
其他注意事 🐺 项：
租房退税和房贷退税都是项目化 🌷 扣除，这意味着它们可以从应税收入 🐡 中扣除。
租房退税的金额取 🌷 决于纳税人的收入和 🌳 支付的租金金额。
房贷退税的金额取决于纳税人 🐠 的收 🕊 入和支付的抵押贷款利息金额。
纳税人可能需 🌻 要提供额外的文 🦟 件来证明其资格，例如租赁协议或抵押贷款合同。
对 🦟 于低收入纳税人 🌳 ，还，有其他住房相关税收抵免例如住房储蓄账户抵免和 🐬 首次购房者抵免。
