违规贷款罪立案标准是什么

作者: 王慕澄
来源: 投稿
2024-08-05

                         ﻿一、违规贷款罪立案标准是什么违规贷款罪立案标准
根据《中华人民共和国刑法》第175条之二的规定，违规贷款罪的立案标准如下：
1. 贷款金额
 个人违规贷款金额在 50 万元以上
 单位违规贷款金额在 100 万元以上
2. 贷款用途
 贷款用于非法活动
 贷款用于违反国家金融管理规定
 贷款用于个人消费
3. 贷款方式
 违反国家金融管理规定发放贷款
 违反国家金融管理规定使用贷款
 违反国家金融管理规定转让贷款
4. 主观故意
 明知贷款用于非法活动或违反国家金融管理规定，仍发放贷款
 明知贷款用于个人消费，仍发放贷款
5. 造成严重后果
 造成国家金融秩序严重混乱
 造成国家金融机构重大损失
 造成社会严重危害
注意： 以上立案标准仅为一般性规定，具体案件的立案标准可能根据实际情况有所调整。
 违规贷款罪属于非公诉案件，由检察机关立案侦查。
二、违规贷款罪立案标准是什么意思违规贷款罪立案标准
根据《中华人民共和国刑法》第175条之二的规定，违规贷款罪的立案标准为：
1. 贷款金额较大
 个人贷款金额在50万元以上；
 单位贷款金额在100万元以上。
2. 违反国家规定发放贷款
 超过贷款限额或者期限；
 未经信贷审批程序；
 未经抵押或者担保；
 贷款用途不符合国家规定。
3. 造成重大损失
 贷款本金和利息损失超过贷款金额的10%；
 造成其他严重后果，如企业破产、社会稳定受到影响等。
4. 主观上具有故意或者过失
 明知违反国家规定发放贷款，仍然发放的；
 由于疏忽大意，未按照国家规定发放贷款，造成重大损失的。
注意： 立案标准是司法机关决定是否对违规贷款行为立案侦查的依据。
 具体案件中，是否构成违规贷款罪，还需要根据具体情况进行综合判断。
三、违规贷款罪立案标准是什么规定违规贷款罪立案标准
根据《最高人民检察院关于办理非法吸收公众存款刑事案件若干问题的解释》（法释〔2019〕1号）的规定，违规贷款罪的立案标准如下：
一、贷款金额
贷款金额在500万元以上，或者造成损失50万元以上。
二、贷款用途
贷款用于违法犯罪活动，或者用于国家禁止的领域。
三、贷款主体
贷款主体为金融机构、非金融机构或者个人。
四、贷款方式
贷款方式违反国家规定，如未经批准发放贷款、超限额发放贷款、违规发放无抵押或不足额抵押贷款等。
五、贷款利率
贷款利率明显高于国家规定，或者收取高额利息、手续费等。
六、贷款期限
贷款期限明显超出国家规定，或者违规发放长期贷款。
七、贷款条件
贷款条件明显低于国家规定，或者违规发放无担保贷款。
八、其他情节
其他严重违反国家金融管理规定，扰乱金融秩序的情节。
四、违规发放贷贷款罪属于谁金融机构工作人员