贷款转贷罪司法解释具体内容是什 🦊 么

一、贷款转贷罪司 🦢 法解释具体内容是什么

贷款转贷 🐛 罪司法解释 🦉 具体内容

最高人民 🦆 法院关于审理 🐎 贷款转贷业务刑事案件若干问题的解释

第 🐯 一条 以营利为目的，未，经，金，融监 🍀 管部门批准以转贷方式向借款人发放贷款情节严 🕊 重的以非法经营罪定罪处罚。

第二条 借 🦊 款人将从银行或者其他金融机构取得的贷款用于转贷，情，节严重的以非法经营罪定罪处罚。

第三条 贷款转贷业务中 🌲 ，有，下 🐞 列情形之一的应当认定情节严重：

（一 🍀 ）转贷金 🦟 额巨大；

（二）转贷 🐘 次 🦄 数频繁；

（三）转 🌼 贷期限 🌾 较长；

（四 🐅 ）转贷利率明显高于 🦟 市场利率 🐞 ；

（五）造成 🐘 严重 🐋 后果 🐕 。

第四条 贷款转贷业务 🐘 中，有，下列情形 🐱 之一的应当认 🐺 定情节特别严重：

（一 ☘ ）转 🐯 贷金额特别巨大；

（二）转 🐯 贷次数特别 🐺 频 🦅 繁；

（三）转贷期限 💐 特别长；

（四）转贷 🦍 利率特别高；

（五 🐕 ）造 🐦 成特别严重后果。

第五条 单位犯贷款转贷罪的，对单位，判处罚金并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法追究 🦅 刑事责任。

第六条 个人犯贷款转贷罪的 💮 ，处，三年以下有期徒刑或者拘役并处或者单处罚金；情，节，严重的处三年以上七年以下有期徒刑并 🦆 处罚金。

第七条 贷款转贷业务中，有，下列情形之一的可以从轻、减轻或者 🐛 免除处罚：

（一）主 🍁 动投案，如，实供述自己的罪行并积极退赃；

（二）有立功表 🐵 现 🦍 ；

（三）因受 🌻 他 🐘 人胁迫或者诱骗而参 🐺 加犯罪的；

（四 🦈 ）其 🌷 他 🐒 情节轻微的。

二、贷款转贷罪 🦈 司法解释具体内容是什么意思

贷款转贷 🕊 罪司法解释具体内 🐴 容

一 💐 、贷款转 🕷 贷罪的构成要件 💮

1. 主体要件：自然人、单位 🦅 或其他组织 🐳 。

2. 客观 🐦 要 🐧 件 🐴 ：

未经金融监管部门批准，以，营利为目的 🌿 向 🪴 他人提供贷款。

贷款资金来源为非法集资、吸、收 🐋 公众存款高利转贷等非法活动。

贷 🐺 款利率明显高于 ☘ 国家 🐡 规定或市场平均水平。

3. 主观要件：明知贷款资金来源非法，或明知贷款，利率明显高于国家规定或市 🐞 场平均水平仍以营利为目的提供贷款。

二、贷款 🦢 转贷 🦆 罪的处罚

1. 非 🌹 法吸收公众存款罪：

数额巨大或者有其他严重情节的，处，三年以上十年以下有期 🐒 徒刑并处罚 🕷 金；

数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处，十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处罚金或者没 🐧 收财产。

2. 高利 🦉 转贷罪 🐒 ：

数 🐴 额较大或者有其他严重情节的，处，三年以下 🐧 有 🦊 期徒刑或者拘役并处罚金；

数额巨大或者 🐴 有其他特别严重情节的，处，三年以上七年以下有期徒刑并处罚金。

三 🐴 、贷款转贷罪的认 🕸 定 🐺 标准

1. 贷款资金来源非 💐 法 🐕 ：

未经金融监管 🐬 部门批准，以非法集 💮 资、吸收公众存款等 🐎 方式筹集资金。

2. 贷款利率明 🐘 显高于国 🦋 家规定或市场平均水平：

超过国家规定利率四倍以上 🐶 ，或超过市场平均利率两倍以上。

3. 以营利 🌼 为 🌿 目的：

以收取利息 🐧 、手 🐒 续费等方式获取经济利益 💮 。

四、贷款 🐦 转贷罪的从重处 🦊 罚情节

1. 贷款资金 🐧 来源为非法 🕊 集资、吸收公众存款等 🐵 严重危害社会秩序的犯罪活动。

2. 贷款利率特 🐈 别 🦋 高，严重损害被害 🌷 人利益。

3. 贷款金额巨大，造 🌵 成严重后果。

4. 有 🌷 组织有、预谋地实施贷款转贷 🐯 犯罪活 🌾 动。

5. 屡 🐈 犯不 🐎 改，情节恶劣。

三、贷款转贷罪司法解释具体内容是 🐧 什么呢

贷款 🐵 转贷罪司法解释 🐴 具体 🐧 内容：

一、贷 🌴 款转贷罪的构成 🌼 要件

1. 主体要件 🍀 ：自然人、单位 🍀 。

2. 客 💮 观要 🦍 件：

未经金融监管部门批准，以，营利 💐 为目的向他人提供贷款 🐺 。

贷款资 🌾 金来源 🍀 为非法集资、吸、收公众存 🐺 款高利转贷等非法活动。

贷款利率明显高于 ☘ 国 🐘 家规定或市场平 🌹 均水平。

3. 主观要件：明知贷款资金来源非法，以营利 🐵 为目的。

二、贷款转 🌼 贷罪 🐛 的处罚 🪴 标准

1. 非法吸收公众存款罪的 🦄 处罚标准：

数额巨大或者有其他严重情节的，处，三年以上十 🐺 年以下有期徒刑并处罚金；

数 🐝 额 🌷 特别巨大或者 🐘 有其他特别严重情节的，处，十年以上有期徒刑或者无期徒刑并处罚金或者没收财产。

2. 高利转贷 🐵 罪的处罚 🌻 标准 🐈 ：

数额较大或者有其他严重情节的，处，三年 🐒 以下有期徒刑或者拘役并处罚金；

数额巨大或者有其他特别严重情节的，处，三年以上 🕊 七年以下有期徒刑并处罚金。

三 🐡 、贷 🐵 款转贷罪的从重处罚情节

1. 贷 🕊 款资金来源为非法 🐒 集资、吸收公众存款的。

2. 贷款利率明显高 🪴 于国家规定或市场平均水平的。

3. 造成严重后果 🪴 的。

4. 有其他 🌺 严重情节的 🐞 。

四 ☘ 、贷 🦉 款转贷罪的从轻 🐴 处罚情节

1. 主动投案，如 🐴 实供述犯罪事实的 🦉 。

2. 积 🦄 极 🕷 退赃、挽回损 🦆 失的。

3. 有其他 🕷 从轻处罚 🌺 情节 🐝 的。

四、贷款转贷罪 🌼 的详细司法解释

贷款转 🦄 贷罪的司法解释

贷款转贷罪，是，指，未，经金 🌿 融监管部门批准以营利为目的将从银行或者其他金融机构取得的贷款再转贷给他人情节严重的犯罪行为。

二 🐼 、构成 🐟 要件 🐒

1. 主体要件 🐴 ：自然 🪴 人、单位均可构 🌻 成。

2. 客 🐧 观要件 🐳 ：

未经金融监 🐼 管部门 🦁 批 🐦 准，取得贷款。

以营利为目的，将 🌲 贷款转贷给他人。

情 🐞 节严重 🦍 。

3. 主观要件：故意，明，知未经批准取得贷款并以营利为目的转贷 🐈 给 🐧 他人。

三 🐴 、情节 🦢 严重

《刑法》第176条第2款规定，有，下列情 🕷 形之一 🐎 的属于情节严重：

1. 转贷金额 🦉 巨 🌼 大；

2. 转贷次数 🐵 频 🐼 繁 🍀 ；

3. 造成严 🐡 重 🌲 后果 🦅 ；

4. 其他情节严重的情形 🕊 。

四 🐘 、量 ☘ 刑标准 🐎

根据《刑法》第176条第2款的 🦁 规定，贷款转贷罪的量刑标准为：

1. 处三年以下有 🐧 期徒刑或者拘役 🐟 ，并处 🐝 罚金；

2. 情节特别严重的，处，三年以上七年以下 🍁 有期徒刑 🌳 并处罚 🐺 金。

五、司法 🦋 解释

最高人民法院最高人民、检察院《关于办理 🐺 非法吸收公众存款刑事案件适用法律 🐯 若干问题的解释法释》（号〔2019〕16对）贷款转贷罪 🦅 作出了以下司法解释：

1. 未经批准取得贷款的认定未经：金融监管部门批准，包括未取得贷款许可证未经批准、超、范围经 🕷 营贷款业务未经批准以其他方式取得贷款等。

2. 以营利为目的的认定以营利 🌾 为目的：是，指以获取利息、手、续费佣金等方式谋取非法利益。

3. 情节严重 🌲 的认定：转贷金额巨大，一般是指转贷金额在100万元以上转贷；次，数频繁一般是指转贷次数在次以上5造；成严重，后果是指转贷行为导致金融秩序混乱、社会经济秩序严重破坏等。

六 🐕 、相 🍀 关规定

《商业银 🌵 行 🐡 法》第36条规定商业银行，不，得向非金融机构发放贷款但经中国人民银行批准的除外。

《银行业监督管理法》第46条规定，未，经银行业监督管理机构批准任何单 🌹 位和个人不得从事吸收公众存款、发放贷款等银行业经营活动。