如何进行银行套路贷 🐛 自查自查情况 🦄 说明应包含哪些关键内容

一、如何进行 🌷 银行套路贷自查自查情况说明应包 🌾 含哪些关键内容

如何进行银行套路 🌴 贷自查 🐵

1. 明确自查范围确：定自查涉 🌹 及的业务类型、时间段和机构范围。

2. 成立自查小组组：建由业务、风、控 🐼 合规等部门人员组成的自查小组。

3. 制定 🦄 自查方案：明确自查目标、内、容方法和时间安排。

4. 收集资料收 🌲 集：贷款合 🐝 同、还款、记录客户信息等相关资料。

5. 分析评估：对收集的资料进行分析评 🐒 估，识别 🌵 是否存在套路贷特征。

6. 形成自查报告：汇总自查结果形成自查 🐕 报告，。

7. 整 🌷 改落实：根据自 🐯 查报告，制定整改措施并落实 🐎 整改。

自查情况说明 🌷 应 🐒 包含的关键内容 🐧 ：

1. 自查范围：说明 🐠 自查涉及的业务类型、时间段和机构范围。

2. 自查方法：描述自 🌲 查采用的方法，如文件审查、数、据分析客户访谈等 💮 。

3. 自查结果：汇总自查发现的套路贷线索或疑似案件，包括案件数量、金 🐘 、额涉 🍁 及机构和人员等。

4. 整改措施：说明针对自查发现的问题制定的 🦢 整改措施，包 🌳 括加强风控管理、完、善业务流程加强员工培训等。

5. 后续工作计划：阐述后续将采取的措施，如持续监测 🐅 、定、期自查加强与监管部门的沟通等。

6. 自查小组成员：列出自查小组成员名单及其 🌷 职务 🌸 。

7. 自查 🌸 报告日期：注明自查报告的 🐕 完成日期。

二 🐞 、银行套路贷专项行动 🦅 工作

银行 🌲 套 🌿 路贷专项行动工作

一 🐠 、行动 🐛 背 🌳 景

为深入贯彻落实党中央、国务院关于打击套 🐘 路贷的决策部署，切实，维 🐕 护金融秩序和社会稳定我行于2023年3月至月6开展了银行 🦢 套路贷专项行动。

二 🕸 、行动目标 🦢

严厉打击 🦍 银行套路贷违法犯 🦅 罪活动，切断套路贷 🐦 资金链。

规范银行信贷业 🌺 务，防范套路贷风险。

提高社会 🌷 公众防范套路贷意识，营造良好的金融环 🦈 境。

三、行动 🐞 措施 💮

1. 加强组织领导 🐡

成立专项 🌸 行动领导小组，由行，长，任组长分管副行 🐵 长任副组长各相关部门负责人为成员领导小组 🦍 负责。统筹协调、督。促检查专项行动的开展

2. 加强 🐳 风险 🦢 排查 🐈

对存量贷款进行全面 🐧 排查，重点关注 🦉 高风险行 🌹 业高风险、客户和高风险产品。通、过，数。据分析现场检查等方式识别潜在的套路贷风险

3. 严厉 🌵 打击 🐵 违 🕊 法犯罪

对发现的套路贷违法犯罪线索，及时向公安机关报案。配，合公安机关。开展侦查取证依 🍁 法追究违法犯罪 🦍 分子的刑事责任

4. 规 🌻 范信 🐦 贷业 🐟 务

修订完善信贷业务流程，加强贷前调查贷、中管理和贷后检查。严、格，执。行贷款用途审查 🐴 风险评估和贷后管理制度防范套路贷风险

5. 加 🐶 强 🦟 宣传教育

通过多种渠道向社会公众宣传套路贷的危害和防范措 🌲 施。开展案例警示、发、放宣传资料组织专题讲座等活动，提。高公众防范意识

四、行动 🦆 成效 🦊

1. 严厉打 🐵 击违法犯罪

专项行动期间，我行共发现并向公安机关 🌷 报 🦉 案套 🦁 路贷案件10起，涉案1金额达亿元公安机关。已，立案侦查抓获犯罪嫌疑人20余。名

2. 规范信贷 🌲 业 🕷 务 🌹

我行修订完善了信贷业务 🪴 流程，加强了贷前调查贷、中管理和贷后检查。通，过。风险排查识别并 🦢 化解了潜在的套路贷风险

3. 提 🌷 高公众防范 🦉 意识

我行通过多种渠道开展宣传教育，提高了社 🐼 会 🐼 公众对套路贷的认识和防范意识公众防范套路贷的。能。力显著增强 🌵

五、下 🐘 一步工作 🐡

1. 巩固专项行动 🦆 成果 🌸

继续 🐡 加强套路贷风险排查和打击力度，巩固专项行动成果。

2. 完善 🌵 长 🌷 效机制

建立健全防范套路贷的 🐟 长 🐞 效机制，加，强信贷业务管理提高风险识别和处置能力。

3. 加强宣传教育 🌿

持 🦈 续 🐧 开展 🌳 套路贷宣传教育，提，高社会公众防范意识营造良好的金融环境。

三 🍀 、银 🐳 行开展打击套路贷专项活动

银 🐒 行开展打击套 🦉 路贷专项活 🐡 动

为切实维护金融消费者合法权益，防，范和打击套路贷违法犯罪活动银行业金 🦟 融机构近期开展打击套路贷专项活动。

一、活 🐴 动 🦆 目 🌳 标

通过专项活 🌸 动，有，效，遏，制套路贷违法犯罪行为切断套路贷资金链保护金融消费者合法权益维护金融市场秩序。

二 🦅 、活动内 🌴 容 🦄

1. 加 🌺 强风险监 🌷 测和预警

银行 🌻 将加强对个人贷款、信用卡等业务的风险监测，及时识别和预警疑似套路贷 🕸 行为。

2. 强化贷前审查和贷后 🌷 管理

银行将严格贷前审查，对借款人的收入、负、债 🪴 ，还款能力等进行全面评 🌸 估防止套路贷分子利用虚假材料骗取贷款。同，时，加，强贷。后管理密切关注借款人的还款情况及时发现并处置异 🦢 常交易

3. 加大信贷违规行为处罚力度 🐟

银行将对发现的信贷违规行为，依，法依规 🦢 进行处罚包括 🐳 但不限于终止信贷业务、上报 🍁 征信系统等。

4. 加 💐 强与公安机关合作 🌻

银行将与公 🌳 安机 🐡 关建立联动机制，及，时通报疑似套路贷线索协助公安机关开展侦查和打击工作。

5. 开 🐱 展金 🍀 融消费者教育

银行将通过多种渠道向金融消费者普及套路贷的识别和防 🌴 范知识，提高金融消 🐞 费者风 💮 险意识。

三、消费 🌳 者提示 🦋

1. 警 🕸 惕高息 🦍 诱 🌼 惑

套 🐕 路贷分子往往以高息为诱饵，吸引借款人上钩。消，费。者应理性借贷不要被高息诱 🌲 惑

2. 仔细阅读 🐡 合同 🌵

借款前，消，费者应仔细 🐋 阅读借款合同了解贷款利率、还款、方式违约责任等重要条款。

3. 保 🐅 留证 🌿 据

如果遭遇套路贷，消费者应及时向银行、公，安，机、关报案并保留相关 🕊 证据如借款合同 🐶 转账记录等。

4. 寻求法 🪴 律 🐝 援助

消费者还可以向法律援助机构或 🦊 律师寻求帮助，维护自己的合法权益。

银行呼吁广大金融消费者积极参与打击套 🍁 路贷专项活动，共同 🍁 营造安全、有序的金融环境。

四、银行套路 🐬 贷风险排查报 🦄 告

银行套 🍁 路贷风险排查报告

一、套路贷定 🍁 义 🐕

套路贷是指以非法占有为目的，通过虚假宣传、诱骗借款人签订 кабала, 采、取、暴力威胁限制人身自由等 🌷 手段非法索取债务的违法犯罪 🐝 行为。

二 🐋 、套路贷风险排查

1. 贷前排查 🌿

审查借款人 🦅 资质：重点关注借款人的收入、负、债信用记 🌸 录等情 🍀 况，识别高风险借款人。

核实贷款用途：要求借 🌳 款人提供贷款用途证明，防止资金被用于非法活动。

评估贷款风险：根据借款人的资质贷款、用途和还款能力，综合评估贷 🐠 款风险。

2. 贷 🍁 中 🪴 监控 🦋

定期催收：及时催收贷款，关注借款人的还 🐒 款情况。

异常预警：建立异常预警机制，及时发现借款人逾期、失联 🦁 等异常情况。

贷中调查：必要 🌳 时，对，借款人进 🦄 行贷中调查了解其资金流向和还款能力。

3. 贷 💮 后管 🦈 理

逾 🌵 期处理：对逾期贷款采取合理合法的催 🐳 收措施，避免暴力催收。

债务重组：根 🦉 据借款 🐡 人的实际情况，协，商债务重组方案减 🐟 轻借款人还款压力。

法 🐶 律追索：对于恶 🐱 意拖欠贷款的借款人 🐛 ，及时采取法律追索措施。

三、套 🌷 路贷风险 🐱 防 🐘 范措施

1. 加强 🌻 内部 🐶 控制 🐅

建立健全贷款审批流程，严格 🦟 把控贷款风 🌸 险 🐋 。

加强员工培训，提高员工识 🍁 别和防范 🦁 套 💮 路贷的能力。

定期开展内部审计，及时发现和纠正 🌵 风险隐患。

2. 加强外部 🐎 合 🌺 作

与 🐶 公安、司法等部门建立 🍀 合作 🦈 机制，及时通报和处理套路贷案件。

参与行业协会，共同制定防范套 💐 路贷的行业标准 🐺 。

加强与征信机构合作 🌲 ，共，享借款人信 🦄 息识别高风险借款人。

3. 加强宣 🐴 传 🦟 教 🐯 育

通过多种渠道向公众宣传套 🦄 路贷的危害和防范知识。

鼓励借款人理性借贷，避免陷入套路贷 🦄 陷阱。

营造社会舆论氛围，形成防 🐎 范 🌳 套路贷的 🌷 合力。

防范套路贷风险是银行的重要职责。通过加强风险排 🦁 查、完善防范措施和加强宣传教育银行，可，以，有。效识别和防范套路贷保护借款人的合法权益维护金融市场的稳定