哪些银行涉及违规贷款 🌵 行为

一、哪些银行涉及违规 🐱 贷 🐅 款行为

涉及 🐅 违规贷款行为 🌴 的银 🦋 行：

中国 🌻 工商银行

中国农业银 🐠 行

中国 🦋 建设 🦊 银行

摩 🐡 根士丹 🦈 利

巴克莱银 🌺 行

劳 🐼 埃德 🌲 银行

苏格兰 🦋 皇家银 🌸 行 🌲

德 🐵 意志银行德（国）

瑞士信贷瑞 🐈 士（）

法 🐛 国巴黎银行 🐘 法国 💮 （）

加拿大皇家 🦄 银行 🦢 加拿大（）

澳大利亚联邦 🐳 银 🌴 行澳大利 🦁 亚（）

违规 🌲 贷款行为包括：

向不合格借 🌾 款人发放贷款

贷 🐧 款利 🐶 率过高 💐

贷款期 🦢 限过长

贷 🐟 款 🐋 担 🐠 保不足

贷款用途不当 🐋

贷款审批程序不当 🌷

二、哪几家银行因为违规贷款给 🐡 房地产被罚款

中 🦋 国工商银行

中国建 🌵 设 🐠 银行 🌵

中国农业银 🕷 行

三 🐳 、银行贷款那些属于违法乱纪违规操作 🦢

违法乱纪违 🐬 规操 🪴 作

1. 违反贷 🐟 款审批程序

未经贷审会审批或未按规 🐱 定程序审批 🐘 贷款 🦈

违规发 🐦 放贷款，如未经贷审会审批或未按规定程序审批贷款

虚假 🌵 或伪造贷 🦢 款申请材料

违规放贷给关联方或内部 🐈 人 🐱 员 🌷

2. 违 🕊 反 🦍 贷款 🦄 发放规定

未按合同约 🐒 定发放贷款

违规 🌹 发放贷款，如未按合同约定发放贷款 🕸

违规发 🌿 放贷款给不符合条件的借款人

违规发放贷款给有不 🌾 良 🕷 信用记录的 🌳 借款人

3. 违反 🐈 贷款管 🍀 理规定

未按规定对贷 💐 款进行贷后管理

违规对贷款进行贷后管理 🦟 ，如未按规定对贷款进行贷后 🌴 管理

违规对贷款进行展 🦈 期 🦉 或续贷

违规 🌳 对贷款进行催收

4. 违反贷款风 🐠 险管理 🐈 规定

未按规 🐋 定对贷款进行风险评 🦋 估

违 🐛 规对贷款进行风险评估，如未按规定对贷款进行风险评估

违规 🦈 对贷款 🐯 进 🐯 行风险控制

违规对贷 🌵 款进行风险处置

5. 其他违法 🌾 乱纪违规操作

违规收 🕸 取贷 🐴 款手续费或其他费用 🌷

违规向借 🦍 款人提供担保或其他优惠

违规向 🕷 借款人 🐦 提供贷款咨询或其他服务

违规向借款人提供贷款信息或其他资料 🐬

四 🌵 、哪些银行涉及违规贷 🦄 款行为罚款

2023 年涉及违 🦉 规贷款 🐦 行为罚款的银行：

花旗集团：4 亿美 🐘 元，因违反反洗 🐧 钱法

摩根大通：3.75 亿美元，因违 🕸 反 💐 反洗钱法

汇丰 🦄 银行：1.92 亿美元，因违反反洗钱法

德意 🌳 志银行：1.5 亿美元，因 🦋 违 🐬 反反洗钱法

巴克 🐅 莱银行：1.3 亿美元，因违 🦈 反 🐒 反洗钱法

瑞士信贷：1.2 亿美元，因 🐞 违反反 🐦 洗钱 🌺 法

法国巴黎银行：1.1 亿美元，因违反反洗钱 🐞 法

瑞银集团：1 亿美元，因 🌼 违反反洗钱法

富国银 🦄 行：1 亿美元，因违反反洗钱法

美国 💐 银行：9.5 亿美 🐟 元，因违反反 🐶 洗钱法

2022 年涉及违规贷款行为罚款的 🕊 银行：

汇 🕸 丰银行：1.92 亿 🐅 美元，因违反反洗钱法

德意志银行：1.5 亿美元，因违反 🕊 反洗钱法

巴 🐧 克莱银行：1.3 亿美元，因违 🐦 反反洗钱 🌵 法

瑞士信贷：1.2 亿美元，因违反 🌳 反洗 🐱 钱法

法国巴黎 🌸 银行 🌲 ：1.1 亿美元，因违反反洗钱法

瑞银集 🐦 团：1 亿美元 🐛 ，因违反反洗 🐴 钱法

富 🌴 国 🐅 银行：1 亿美元，因 🪴 违反反洗钱法

美国银行：9.5 亿美元，因违反 🐺 反洗钱法

花旗 🐶 集团 🐞 ：4 亿美元，因违反反 🐴 洗钱法

摩根大通 🌳 ：3.75 亿 🍀 美元，因违反反 🦍 洗钱法

注意：此列表 🌸 可能不完整，因为监管机 🌿 构可能会对其他银行处以罚款。