杭州市违规借贷专项整治行动：如何有效遏制非法金融活动

作者: 杨政然
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2024-08-15
                         ﻿一、杭州市违规借贷专项整治行动：如何有效遏制非法金融活动杭州市违规借贷专项整治行动：如何有效遏制非法金融活动
背景近年来，杭州市违规借贷活动猖獗，严重扰乱金融秩序，损害社会稳定。为有效遏制非法金融活动，杭州市政府开展了违规借贷专项整治行动。
整治措施1. 加强监管执法
 加大对非法放贷、高利贷、套路贷等违规借贷行为的查处力度。
 严厉打击无证经营、超范围经营、违规放贷等行为。
 建立健全举报投诉机制，畅通群众举报渠道。
2. 完善法律法规
 修订完善《杭州市小额贷款管理条例》，明确非法放贷行为的界定和处罚措施。
 加强对非法金融活动的立法研究，完善相关法律法规体系。
3. 加强金融教育
 开展金融知识普及活动，提高市民防范非法金融活动的意识。
 加强对金融从业人员的培训，提升其合规经营能力。
4. 加强行业自律
 引导金融机构加强行业自律，规范放贷行为，杜绝违规放贷。
 建立行业黑名单制度，对违规机构进行惩戒。
5. 加强跨部门协作
 建立金融监管、公安、司法等部门的联动机制，形成打击非法金融活动的合力。
 加强信息共享，及时发现和查处违规借贷行为。
6. 加强社会治理
 加强对社区、村居的宣传教育，引导居民远离非法金融活动。
 建立社会监督机制，发动群众参与非法金融活动的举报和治理。
成效通过专项整治行动，杭州市违规借贷活动得到有效遏制，金融秩序得到明显改善。
 非法放贷案件数量大幅下降。
 高利贷利率明显降低。
 套路贷等新型违规借贷行为得到有效打击。
 市民防范非法金融活动的意识显著提高。
展望杭州市违规借贷专项整治行动取得了阶段性成效，但非法金融活动仍存在一定风险。未来，杭州市将继续加强监管执法、完善法律法规、加强金融教育、加强行业自律、加强跨部门协作、加强社会治理，不断巩固整治成果，有效遏制非法金融活动，维护金融秩序和社会稳定。
二、杭州市违规借贷专项整治行动:如何有效遏制非法金融活动杭州市违规借贷专项整治行动：如何有效遏制非法金融活动
背景近年来，杭州市违规借贷活动猖獗，严重扰乱金融秩序，损害社会稳定。为有效遏制非法金融活动，杭州市政府开展了违规借贷专项整治行动。
整治措施整治行动主要采取以下措施：
 严厉打击非法放贷行为：取缔无证放贷机构，查处高利贷、暴力催收等违法行为。
 规范网络借贷平台：加强对网络借贷平台的监管，要求平台严格遵守相关法律法规，防止平台成为非法放贷的渠道。
 加强金融消费者教育：提高市民金融素养，增强防范非法金融活动的意识。
 完善信用体系建设：建立健全个人和企业信用信息系统，为金融机构提供准确的信用信息，防止借款人恶意逃债。
 加强部门联动：公安、金融监管部门、市场监管部门等相关部门密切配合，形成整治合力。
成效经过专项整治行动，杭州市违规借贷活动得到有效遏制，非法金融活动明显减少。具体成效包括：
 取缔非法放贷机构：查处取缔了数百家无证放贷机构，有效打击了非法放贷行为。
 规范网络借贷平台：对网络借贷平台进行全面整顿，要求平台严格遵守相关规定，规范放贷行为。
 提高金融消费者意识：通过宣传教育，提高了市民的金融素养，增强了防范非法金融活动的意识。
 完善信用体系建设：建立了个人和企业信用信息系统，为金融机构提供了准确的信用信息，有效防止借款人恶意逃债。
后续措施为巩固整治成效，杭州市将继续采取以下后续措施：
 加强常态化监管：建立长效监管机制，对非法金融活动保持高压态势。
 完善法律法规：进一步完善相关法律法规，加大对非法金融活动的处罚力度。
 加强金融创新：支持合法合规的金融创新，满足市民的金融需求。
 营造良好金融环境：营造公平公正的金融环境，促进金融业健康发展。
结论杭州市违规借贷专项整治行动取得了显著成效，有效遏制了非法金融活动，维护了金融秩序和社会稳定。后续措施的实施将进一步巩固整治成效，为杭州市营造良好的金融环境。
三、杭州市网络借贷风险处置领导小组杭州市网络借贷风险处置领导小组
职责： 统筹协调全市网络借贷风险处置工作
 研究制定网络借贷风险处置政策措施
 监督检查网络借贷风险处置工作落实情况
 指导协调网络借贷风险处置相关部门工作
 处置重大网络借贷风险事件
成员单位： 市委金融工作委员会
 市政府金融办
 市公安局 市人民银行
 市银保监局
 市地方金融监管局
 市市场监管局
 市商务局
 市网信办 市大数据发展管理局
 市金融消费者权益保护中心
工作机制： 定期召开会议，研究部署网络借贷风险处置工作
 建立信息共享机制，及时掌握网络借贷风险动态
 联合开展专项整治行动，打击网络借贷违法违规行为
 加强宣传教育，提高公众防范网络借贷风险意识
 完善网络借贷风险处置预案，应对突发事件
四、杭州非法融资事件 2019杭州非法融资事件（2019）
2019年，杭州发生了一起重大非法融资事件，涉及金额高达数百亿元人民币。
事件经过： 2019年4月，杭州警方接到举报，称杭州某投资公司涉嫌非法集资。
 警方调查发现，该公司以高额回报为诱饵，向社会公众非法吸收资金。
 公司实际控制人通过虚构项目、伪造合同等手段，骗取投资者的信任。
 警方迅速采取行动，冻结了该公司账户，并抓获了涉案人员。
涉案金额：据警方调查，该非法融资事件涉及金额高达数百亿元人民币，受害者众多。
涉案人员：警方抓获了该投资公司的实际控制人及其相关人员，共计数十人。
处罚结果：2020年12月，杭州市中级人民法院对该案进行了一审宣判。
 该投资公司的实际控制人被判处无期徒刑，剥夺政治权利终身。
 其他涉案人员被判处不同刑期，并处罚金。
影响：该非法融资事件对杭州的金融秩序造成了严重破坏，也给受害者带来了巨大的经济损失。事件发生后，杭州市政府采取了一系列措施，加强金融监管，打击非法融资活动。