民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文（民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文最新）



1、民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文

民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文

第一章 总则

第一条 为维护民间借贷市场秩序，打击民间借贷领域的违法犯罪行为，保护当事人的合法权益，制定本条例。

第二条 本条例适用于境内民间借贷活动中涉嫌刑事犯罪的案件。

第三条 民间借贷活动中涉嫌下列犯罪行为的，依法追究刑事责任：

（一）诈骗罪；

（二）敲诈勒索罪；

（三）非法吸收公众存款罪；

（四）高利转贷罪；

（五）组织、领导传销活动罪；

（六）套路贷罪；

（七）其他涉嫌刑事犯罪的行为。

第二章 案件受理

第四条 公安机关、检察机关收到民間借貸活動中涉嫌刑事犯罪的報案、控告、舉報或者自行發現相關線索的，應當依法受理調查。

第五条 受理案件后，公安机关、检察机关应当及时开展调查，查明案件事实，收集证据，及时采取必要措施。

第三章 侦查

第六条 公安机关在侦查过程中，应当注意保护当事人的合法权益，依法收集、固定证据，查清犯罪事实，依法追究刑事责任。

第七条 检察机关在审查案件过程中，应当依法审查公安机关的侦查活动是否合法，证据是否充分、确实，是否符合起诉条件。

第四章 起诉

第八条 公安机关侦查终结后，认为犯罪事实清楚，证据确实、充分，依法应当追究刑事责任的，应当将案件移送检察机关审查起诉。

第九条 检察机关审查后，对于公安机关移送起诉的案件，符合起诉条件的，应当提起公诉；对于证据不足、犯罪事实不清的，应当做出不起诉决定。

第五章 审判

第十条 人民法院受理民间借贷涉嫌刑事犯罪案件后，应当依法审理，查明案件事实，分清责任，依法作出判决。

第十一条 人民法院在审判过程中，应当充分保障当事人的诉讼权利，依法保护当事人的合法权益。

2、民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文最新

民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例

第一条 为严厉打击民间借贷领域的违法犯罪活动，维护经济金融秩序和社会稳定，制定本条例。

第二条 本条例适用于下列民间借贷行为涉嫌刑事犯罪的案件：

（一）高利转贷，即以转贷方式将借款拆分或者转换为其他方式，并收取高额利息；

（二）暴力讨债，即以暴力、胁迫等非法手段催收债务；

（三）骗取贷款，即以虚构事实或者隐瞒真相等手段骗取贷款；

（四）洗钱，即通过民间借贷活动转移、掩饰或隐瞒犯罪所得及其收益。

第三条 公安机关接到民间借贷涉嫌刑事犯罪的举报或者控告材料后，应当及时受理，依法进行调查处理。

第四条 公安机关在调查处理过程中，可以采取下列措施：

（一）询问当事人；

（二）调取相关证据；

（三）查封、扣押涉案财产；

（四）对涉案人员采取拘留、逮捕等强制措施。

第五条 公安机关调查发现民间借贷涉嫌刑事犯罪的，应当依法移送检察机关审查起诉。

第六条 检察机关对移送审查起诉的民间借贷涉嫌刑事犯罪案件，应当及时审查，依法决定是否提起公诉。

第七条 人民法院审理民间借贷涉嫌刑事犯罪案件，应当依法保障当事人的诉讼权利，公正裁判。

第八条 本条例自发布之日起施行。

3、民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文解读

民间借贷涉嫌刑事犯罪处理条例全文解读

一、适用范围

本条例适用于因民间借贷纠纷涉嫌刑事犯罪的案件。

二、刑事犯罪认定

以下行为涉嫌构成刑事犯罪：

1. 以非法占有为目的，采用暴力、威胁、诈骗等手段借贷或非法收取高利息；

2. 利用借贷掩盖赌博、洗钱等犯罪活动；

3. 故意制造虚假借贷关系，骗取他人財物；

4. 恶意逃避债务，情节严重；

5. 其他涉嫌犯罪的行为。

三、刑事责任追究

对涉嫌犯罪的当事人，公安机关应当依法进行调查取证。经审查，认定犯罪事实成立的，移送检察机关审查起诉。

四、量刑标准

犯罪情节轻微，未造成严重后果的，可以免予处罚；情节较轻的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；情节严重的，处三年以上十年以下有期徒刑；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。

五、被害人权利保障

被害人有权向公安机关报案，要求追究犯罪嫌疑人的刑事责任。公安机关应当依法受理并及时查处。

六、证据收集

证据收集应当遵循合法、充分、关联的原则。可以作为证据的包括：借条、转账记录、证人证言、物证等。

七、法律责任

对因违法处理民间借贷纠纷而导致刑事犯罪的，追究相关人员的法律责任。

八、附则

本条例自公布之日起施行。

4、民间借贷犯罪的定罪和量刑

民间借贷犯罪的定罪与量刑

民间借贷是指自然人之间或自然人与法人、其他组织之间发生的非金融机构性质的借贷关系。在民间借贷活动中，如果出现暴力逼债、暴力催收等违法行为，构成犯罪的，将追究刑事责任。

定罪

认定民间借贷犯罪，需要满足以下条件：

存在债务关系，且债权人实施了暴力逼债、暴力催收等行为；

债权人实施的行为具有非法性，违反《刑法》相关规定；

债权人的行为造成了他人人身伤害或者财产损失。

量刑

民间借贷犯罪的量刑依据《刑法》第二百九十三条的规定，主要考虑以下因素：

造成被害人轻伤的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制；

造成被害人重伤的，处三年以上七年以下有期徒刑；

致人死亡的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑。

具体量刑时，还需综合考虑犯罪情节、后果、被告人认罪悔罪态度等因素。

防范措施

为了防范民间借贷犯罪，建议采取以下措施：

规范民间借贷行为，明确双方权利义务。

加强对暴力催收行为的监管，严厉打击此类违法行为。

加强法律宣传教育，提高公民的法律意识，避免陷入民间借贷陷阱。

建立健全民间借贷纠纷调解机制，妥善化解借贷矛盾，防止事态恶化。