做银行假流水贷款查到违法吗（做了假流水,银行贷款一定能下来嘛）
- 作者: 刘伯韬
- 来源: 投稿
- 2024-04-24
1、做银行假流水贷款查到违法吗
做银行假流水贷款查到是否违法取决于具体情况和法律规定。
可能违法的行为：
伪造或变造银行流水记录：使用虚假单据或技术手段，制作不真实的银行流水记录，以达到贷款资质要求。
虚假申报贷款用途：利用假流水记录申报不真实的贷款用途，隐瞒实际贷款用途。
违法后果：
如果查实上述违法行为，根据《刑法》相关规定，可能会构成以下罪名：
贷款诈骗罪：以非法占有为目的，骗取银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的。
伪造金融票证罪：伪造或者变造支票、汇票、本票、信用卡等金融票证。
变造会计凭证罪：对记载单位资金往来的会计凭证、会计账簿进行伪造变造。
可能不违法的行为：
合理调整流水记录：在不违反真实交易记录的情况下，对流水记录进行合理调整，例如将零散小额支出合并，以符合贷款要求。
法律依据：
《刑法》第193条
《刑法》第225条
《刑法》第227条
2、做了假流水,银行贷款一定能下来嘛?
3、做银行假流水贷款查到违法吗怎么处理
做银行假流水贷款查到违法吗怎么处理？
做银行假流水贷款已涉嫌违法，如被查出，将可能面临以下后果：
违法行为：
伪造金融票证（假流水）
骗取贷款
处罚措施：
行政处罚：根据《贷款通则》等相关规定，对当事人处以罚款、没收非法所得；
刑事处罚：情节严重的，将根据《刑法》第179条伪造金融票证罪定罪，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金。
处理程序：
公安机关查明犯罪事实；
移交检察院提起公诉；
法院判决量刑。
应对措施：
主动自首：如已实施假流水贷款，应主动向公安机关自首，争取从轻处罚；
积极配合调查：配合公安机关调查，提供相关证据；
退还贷款：主动退还尚未归还的贷款本息；
接受处罚：根据法律规定，接受相关行政或刑事处罚。
提醒：
办理贷款应通过正规渠道，不可轻信虚假宣传或诱导。做假流水贷款不僅违法，也会损害个人信用，影响后续金融业务办理。
