包装空壳公司贷款犯法吗（向空壳公司发放贷款犯法吗）

1、包装空壳公司贷款犯法吗

包装空壳公司贷款是否违法？

包装空壳公司贷款是指利用空壳公司（即没有实际经营活动或资产的公司）作为融资主体，以欺骗或误导金融机构的手段获得贷款。此种行为涉及欺诈和违法行为。

欺诈行为：

包装空壳公司贷款是一种欺诈行为，因为它向金融机构提供了虚假的财务和经营信息，以获得贷款审批。这种行为违反了金融合同中关于真实和准确披露信息的条款。

违法行为：

包装空壳公司贷款还违反了相关法律法规，例如：

《刑法》第196条关于诈骗罪的规定

《商业银行法》关于禁止向空壳公司发放贷款的规定

《关于防范和处置非法集资若干问题的意见》中关于禁止包装空壳公司进行融资的规定

法律后果：

参与包装空壳公司贷款的行为可能导致严重的法律后果，包括：

刑事责任：涉案人员可能被追究刑事责任，处以罚金或有期徒刑。

民事责任：金融机构有权要求返还贷款本息并追究相关人员的民事赔偿责任。

行政处罚：相关监管部门可以对参与包装空壳公司贷款的机构和个人进行行政处罚，例如吊销营业执照、处以罚款等。

因此，包装空壳公司贷款属于违法行为，会招致严重的法律后果。金融机构应加强审查，防止此类欺诈行为发生。借款人也不应参与此类违法活动，以避免不必要的法律风险。

2、向空壳公司发放贷款犯法吗

3、成立空壳公司贷款犯法吗

4、空壳公司在中国犯法吗

空壳公司是中国法律明确禁止的。

《中华人民共和国刑法》第199条规定，设立空壳公司就是指为了掩饰资金来源或者逃避工商管理，未实际经营或者主要从事违法活动的公司。设立空壳公司的行为属于犯罪行为，依法会被追究刑事责任。

对于设立空壳公司的主观方面，必须是明知是空壳公司或者其主要目的在于掩饰资金来源或者逃避工商管理，才构成犯罪。对于实际经营的公司，即使经营状况不良，也不构成设立空壳公司的犯罪。

设立空壳公司的犯罪表现形式主要包括：注册公司但不从事实际经营活动；注册公司后仅从事少量交易，且主要目的是为他人提供虚假证明或者帮助他人逃避监管；注册公司后，将公司股权转让给境外公司或者个人，并通过境外公司或者个人控制公司。

对于设立空壳公司罪的处罚，法律规定，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。如果单位犯下此罪，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员判处有期徒刑或者拘役。

需要强调的是，空壳公司不仅仅是一个法律术语，也是一种犯罪行为。设立空壳公司不仅违反了法律规定，还扰乱了经济秩序，损害了国家利益。因此，对于设立空壳公司的行为，国家将依法严厉打击。