银行开展打击套路贷专项活动（银行开展打击套路贷专项活动方案）



1、银行开展打击套路贷专项活动

打击套路贷，斩断黑恶链条

近日，某银行开展打击套路贷专项活动，全面排查风险隐患，深入开展宣传，坚决遏制套路贷违法犯罪行为。

高利诱惑、暴力催收，套路贷已成为社会毒瘤，危害群众切身利益。此次专项活动中，该银行对旗下分支机构开展全面排查，重点关注小额信贷、消费贷等业务风险，严禁为套路贷违法活动提供资金支持。

与此同时，该银行广泛开展反套路贷宣传，通过线上线下渠道普及防范知识和维权途径，提高群众识骗防骗意识。

该行为表示，将携手相关部门及社会各界，持续深入开展打击套路贷专项活动，加强信息互通，联合执法，切断套路贷黑色利益链条，维护金融秩序和社会稳定。

市民如发现或遭遇疑似套路贷违法行为，可以通过以下途径举报：

拨打 12378 金融消费者权益保护热线

向银行或监管部门反映

向公安机关报案

2、银行开展打击套路贷专项活动方案

银行开展打击套路贷专项活动方案

一、活动目的

遏制套路贷违法犯罪活动，维护金融秩序和社会稳定。

二、活动时间

自2023年起至2025年。

三、活动目标

1. 严厉打击非法放贷、暴力催收等套路贷违法行为；

2. 加强金融消费者教育，提升识骗防骗能力；

3. 完善打击套路贷机制，形成长效打击态势。

四、活动内容

1. 加强金融知识宣传

通过网点、线上渠道等方式开展金融知识宣传，普及套路贷识别、防范知识，提高社会公众防范意识。

2. 加强风险监测和识别

加强对借款申请、放贷记录、还款情况等数据的监测和分析，及时识别并报告可疑交易。

3. 加大执法办案力度

与公安、检察院等部门建立联合打击机制，加大执法办案力度，严厉打击套路贷违法犯罪行为。

4. 建立信息共享平台

与征信机构、金融同业等建立信息共享平台，实现线索共享、快速处置。

5. 加强行业自律

制定行业自律规范，规范银行放贷行为，杜绝套路贷滋生。

六、组织保障

1. 成立专项活动领导小组，统一领导活动开展。

2. 设立专项工作小组，负责具体工作落实。

3. 加强与公安、检察院等部门的沟通协作，形成打击合力。

4. 加强对工作人员的培训和考核，提升反套路贷业务能力。

3、银行开展打击套路贷专项活动工作

为有效打击套路贷犯罪，维护金融市场秩序和社会稳定， XX银行开展了为期一个月的打击套路贷专项活动。

活动期间，XX银行积极组织人员开展宣传教育，通过网点宣传、发放宣传材料、开展线上培训等方式，提高社会公众对套路贷的防范意识。银行还加强与公安、检察院等部门合作，健全风险监测和预警机制，及时发现和处置套路贷案件。

针对套路贷犯罪手段的隐蔽性和复杂性，XX银行制定了详细的工作方案，采取了多项措施。银行加强了贷前审查，严把信贷关口，对贷款申请人的资格、用途和还款能力进行严格审核。同时，加大贷中监测力度，密切关注借款人的资金流向和还款情况，发现异常及时上报。

专项活动取得了显著成效。XX银行及时发现并处置了多起套路贷案件，有效保护了群众的合法权益。银行还通过宣传教育，提高了公众对套路贷的认识，营造了全民防范套路贷的良好氛围。

打击套路贷是一项长期而艰巨的任务。XX银行将继续加强与各部门的协作，完善工作机制，加大资金监测和风险预警力度，切实维护金融市场秩序和社会稳定。

4、银行开展打击套路贷专项活动简报

银行开展打击套路贷专项活动简报

为深入贯彻落实金融监管部门和上级行关于打击套路贷工作的相关要求，我行高度重视，迅速行动，广泛动员，联合公安、司法等相关部门，开展了打击套路贷专项活动。

一、强化宣传教育

通过网点宣传折页、电子显示屏、微信公众号等渠道，广泛宣传套路贷的危害性、识别套路贷的技巧以及依法维权的途径。组织员工学习相关法律法规和监管政策，提高防范套路贷的意识和能力。

二、加强风险排查

对存量业务进行全面排查，梳理贷款信息、借贷合同和账户交易流水，重点关注贷款用途不合理、借款人资信状况异常、还款来源不明确等异常情况。对可疑交易及时预警，采取相应措施。

三、联合执法打击

与公安、检察院、法院等部门加强协作，对涉嫌套路贷违法犯罪行为联合开展调查取证、查控冻结资产和追赃挽损工作。依托“警银协作”机制，搭建快速反应渠道，第一时间处置涉套路贷警情。

四、强化内部管理

完善贷款审批流程，严格审查贷款用途、资信状况和还款来源。加强贷后管理，定期回访借款人，及时发现并处置贷款违规使用情况。强化员工行为规范，严禁参与或协助套路贷活动。

五、保护受害人权益

设立专门投诉受理渠道，及时受理套路贷受害人投诉和举报。联合相关部门，提供法律援助、心理疏导和维权支持，切实保护受害人的合法权益。

通过专项活动的开展，我行有效打击了套路贷违法犯罪行为，维护了金融秩序和社会稳定。下一步，我行将持续强化打击套路贷工作，不断完善风控措施，切实保障金融消费者的合法权益。