如何自制银行贷款报表全套模板

一、如何自制银行贷款报表全套模板

如何自制银行贷款报表全套模板

步骤 1：收集必要信息

贷款还款计划

银行对账单

步骤 2：创建贷款摘要表

包括贷款金额、利率、期限和还款日期。

计算每月还款额和利息费用。

步骤 3：创建还款计划表

列出每个还款日期、本金还款额、利息费用和剩余本金。

使用贷款还款计划或在线计算器来生成此表。

步骤 4：创建银行对账单对照表

将银行对账单上的贷款交易与还款计划表进行对照。

突出显示任何差异并进行调查。

步骤 5：创建财务报表

创建资产负债表，其中包括贷款余额。

创建损益表，其中包括利息费用。

步骤 6：组装模板

将贷款摘要表、还款计划表、银行对账单对照表和财务报表组合成一个 PDF 或 Excel 文件。

添加封面页，其中包含贷款信息和报告日期。

贷款编号：

贷款金额：

报告日期：

| 贷款金额 | 利率 | 期限 | 每月还款额 | 利息费用 |

||||||

| $100,000 | 5% | 5 年 | $2,228.46 | $26,907.54 |

| 还款日期 | 本金还款额 | 利息费用 | 剩余本金 |

| 2023 年 1 月 1 日 | $1,666.67 | $561.79 | $98,333.33 |

| 2023 年 2 月 1 日 | $1,666.67 | $558.32 | $96,666.66 |

| ... | ... | ... | ... |

银行对账单对照表

| 银行对账单日期 | 交易金额 | 还款计划金额 | 差异 |

| 2023 年 1 月 1 日 | $2,228.46 | $2,228.46 | $0 |

| 2023 年 2 月 1 日 | $2,228.46 | $2,228.46 | $0 |

| ... | ... | ... | ... |

资产负债表

使用电子表格软件（如 Excel）来创建模板。

定期更新模板以反映贷款余额和还款进度。

将模板存储在安全的位置。

根据需要咨询财务专业人士。