如何界定“以牟利为目的套取银行信贷资金转贷给企业”的行为性质

一、如何界定“以牟利为目的套取银行信贷资金转贷给企业”的行为性质

“以牟利为目的套取银行信贷资金转贷给企业”的行为属于违法行为，具体性质如下：

1. 违反《商业银行法》

第46条规定，商业银行不得向非金融机构发放贷款，用于向其他单位发放贷款。

第47条规定，商业银行不得向借款人发放贷款，用于归还其他金融机构贷款。

2. 违反《刑法》

第175条（非法吸收公众存款罪）：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

第191条（非法经营罪）：未经许可，经营法律、行政法规规定的专营、专控或者许可业务的，或者超出许可的范围经营的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

3. 违反《银行间同业拆借市场管理办法》

第16条规定，同业拆借资金不得用于向非金融机构发放贷款。

4. 违反《关于规范商业银行信贷业务的指导意见》

第12条规定，商业银行不得将信贷资金转贷给非金融机构。

5. 违反《关于加强金融机构反洗钱工作的指导意见》

第11条规定，金融机构不得为洗钱活动提供便利。

6. 违反《关于防范和处置非法集资条例》

第11条规定，任何单位和个人不得以任何形式非法吸收公众存款。

7. 违反《关于加强金融机构反洗钱工作的指导意见》

第11条规定，金融机构不得为洗钱活动提供便利。

二、