小额贷款在何种情况下会触犯刑法
- 作者: 刘羲颜
- 来源: 投稿
- 2024-08-06
一、小额贷款在何种情况下会触犯刑法
小额贷款触犯刑法的情况包括：
非法经营罪（刑法第225条）
未经有关部门批准，擅自从事小额贷款业务。
高利转贷罪（刑法第175条）
以转贷方式将借款用于高利放贷，且转贷利率明显高于市场利率。
诈骗罪（刑法第266条）
以虚构事实或隐瞒真相的方式骗取小额贷款，并拒不归还。
敲诈勒索罪（刑法第274条）
以暴力、威胁等手段强迫借款人偿还小额贷款，或收取高额利息。
非法拘禁罪（刑法第238条）
以非法手段将借款人限制人身自由，迫使其偿还小额贷款。
故意毁坏财物罪（刑法第275条）
故意毁坏借款人的财物，以逼迫其偿还小额贷款。
其他相关罪名
组织、领导、参加黑社会性质组织罪（刑法第294条）
寻衅滋事罪（刑法第293条）
妨害公务罪（刑法第277条）
需要注意的是，小额贷款是否触犯刑法需要根据具体情况进行判断，由司法机关认定。
二、小额贷款在何种情况下会触犯刑法规定
小额贷款触犯刑法规定通常发生在以下情况下：
1. 非法经营罪
未经国家有关部门批准，擅自从事小额贷款业务。
超越许可范围从事小额贷款业务。
2. 高利贷罪
以高于国家规定利率向借款人发放贷款。
通过暴力、威胁等手段催收贷款。
3. 诈骗罪
以虚假借款信息骗取贷款。
伪造或变造贷款合同、借条等文件。
4. 敲诈勒索罪
以非法手段向借款人索要高额利息或其他费用。
威胁或恐吓借款人，迫使其偿还贷款。
5. 非法拘禁罪
以非法手段将借款人限制人身自由，迫使其偿还贷款。
6. 故意伤害罪
对借款人实施暴力行为，造成其身体伤害。
7. 组织、领导、参加黑社会性质组织罪
以小额贷款为幌子，组织、领导、参加黑社会性质组织，从事违法犯罪活动。
8. 洗钱罪
利用小额贷款业务掩盖非法所得的来源和性质。
9. 逃税罪
隐瞒或虚报小额贷款业务收入，逃避缴纳税款。
10. 其他犯罪
伪造、变造、使用伪造的贷款合同、借条等文件。
侵犯借款人隐私权。
违反国家金融管理规定。
三、小额贷款在何种情况下会触犯刑法呢
小额贷款触犯刑法的情况包括：
1. 非法吸收公众存款罪
未经有关部门批准，以小额贷款的名义向社会公众吸收资金。
以高息、返利等方式诱骗公众投资，涉嫌非法集资。
2. 非法经营罪
未经金融监管部门批准，擅自从事小额贷款业务。
超越许可范围经营小额贷款业务，如发放无抵押贷款、高利贷等。
3. 诈骗罪
以虚假宣传、欺骗手段骗取借款人资金。
故意制造借款人违约，然后通过诉讼或其他手段非法占有借款人财产。
4. 敲诈勒索罪
以暴力、威胁等手段强迫借款人偿还贷款或支付高额利息。
故意拖延贷款审批或放款，以向借款人索要好处费。
5. 暴力讨债罪
使用暴力、威胁等手段催收贷款，造成借款人身体或精神损害。
组织、指使他人暴力讨债。
6. 洗钱罪
利用小额贷款业务掩盖非法所得的来源和性质。
通过小额贷款账户转移、隐匿非法资金。
7. 其他犯罪
伪造、变造贷款合同或其他相关文件。
挪用小额贷款资金。
侵犯借款人隐私。
四、小额贷款违法哪些法律法规
刑法第175条 非法吸收公众存款罪
第192条 高利转贷罪
第225条 骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
民法《合同法》第22条 无效合同
《合同法》第23条 可撤销合同
《合同法》第24条 效力待定合同
行政法规《小额贷款公司条例》
《网络小额贷款业务管理暂行办法》
《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》
其他法律法规
《中国人民银行法》
《商业银行法》
《消费者权益保护法》
《反洗钱法》
