甲银行向借款人乙发放的100万贷款（甲向乙银行借款100万元,约定银行仅支付80万）

1、甲银行向借款人乙发放的100万贷款

甲银行向借款人乙发放了100万元贷款。该贷款期限为5年，利率为5.6%。乙用于购买房产。乙按时还款，从未逾期。

贷款期间，乙的信誉良好，从未发生过任何违约行为。因此，甲银行对乙的信用评价较高，认为乙具备良好的还款能力。

贷款到期后，乙已按约定归还了全部本息。甲银行对乙的还款能力表示满意，并认为乙已履行了借款合同中的所有义务。

甲银行此次向乙发放贷款，体现了对乙信用状况的认可。乙的按时还款也证明了其良好的还款意愿和信誉度。此次贷款合作对双方都产生了积极的影响。

甲银行通过发放贷款，既支持了乙的个人需求，又获得了稳定的利息收入，实现了自身经营目标。乙通过获得贷款，满足了自己的房产需求，改善了生活条件。

此次贷款合作案例表明，良好的信用是金融交易的基础。双方基于信任建立的合作关系，促进了贷款的顺利发放和按时归还，实现了互利共赢。

2、甲向乙银行借款100万元,约定银行仅支付80万

甲向乙银行贷款100万元，但乙银行仅支付了80万元。甲乙双方签订的借款合同中明确约定，乙银行仅支付80万元。

对于此种约定，有以下几点需要说明：

1. 合同效力：双方签订的借款合同具有法律效力，合同中明确约定的内容对双方均有约束力。因此，乙银行仅支付80万元的行为并不违反合同约定。

2. 借款金额：甲借款100万元，但乙银行仅支付80万元，这意味着甲实际获得的借款金额为80万元。

3. 利息计算：借款合同一般会约定利息计算方式。在这种情况下，利息应根据实际借款金额（80万元）进行计算。

4. 还款义务：甲负有偿还80万元借款及利息的义务。

需要强调的是，借款人应谨慎对待借款合同中的约定，特别是关于借款金额、利息计算方式和还款义务等重要条款。如果对合同条款有疑问，应咨询专业人士或寻求法律建议。

3、甲向银行借款100万元,用自己的一套房屋做抵押

甲向银行借贷一百万元，以其拥有的房屋作为抵押担保。银行在收到抵押申请后，对抵押房屋进行评估，确定其价值。评估完成后，银行与甲签订抵押借款合同。

合同约定借款金额、借款期限、利率、还款方式、违约责任等条款。借款人甲获得贷款后，银行对房屋设定抵押权，作为借款还款的保障。

在借款期限内，甲需按约定偿还借款本息。如果甲未能按时足额还款，银行有权处分抵押房屋。处分所得价款在扣除相关费用后，优先偿还借款人对银行的债务。

房屋抵押贷款具有以下特点：

安全性高：抵押房屋的价值通常高于借款金额，这为银行提供了充足的担保，降低了贷款风险。

利率较低：由于有抵押担保，银行的贷款风险较低，因此通常可以提供较低的利率。

期限较长：房屋抵押贷款的期限一般较长，可以达到十几年甚至几十年，这为借款人提供了充足的还款时间。

流动性差：抵押房屋已设定抵押权，在未解除抵押权之前，无法自由买卖或抵押，流动性受到限制。

4、甲向乙银行借款10万元,乙银行要求提供担保

甲向乙银行申请借款10万元，经审核，乙银行同意予以贷款，但要求甲提供担保。

甲为履行还款义务，将其名下的房产作为抵押，向乙银行申请了抵押贷款，并与乙银行签订了《借款合同》和《抵押合同》。

根据抵押合同的约定，如果甲不履行还款义务，乙银行有权处置该房产，并以其所得价款优先受偿。

甲在借款到期后未能按时偿还贷款，乙银行遂依法拍卖了该房产，所得价款优先偿还了贷款本息。

在此过程中，甲的行为违反了《借款合同》和《抵押合同》的约定，导致乙银行遭受损失。乙银行有权追究甲的违约责任，要求其承担赔偿损失的法律后果。

该案例表明，在贷款过程中提供担保对于保障债权人的合法权益具有重要意义。担保可以提高债务人的履约意愿，降低债权人的风险。因此，借款人应根据自身的信用状况和还款能力，选择合适的担保方式，以确保贷款的顺利发放和按时偿还。