中介做假流水贷款案件（中介做假流水贷款案件怎么处理）
- 作者: 王羿琛
- 来源: 投稿
- 2024-07-17
1、中介做假流水贷款案件
中介做假流水贷款案件频发
近年来，随着贷款需求的激增，一些不法中介抓住借款人急于贷款的心理，通过做假流水的方式帮助借款人骗贷，给金融机构和社会经济带来巨大损失。
所谓做假流水，是指中介利用各种手段，伪造或变造借款人的银行流水记录，使其达到贷款机构要求的流水标准。常见的手段包括：虚构工资流水、伪造投资理财流水、利用第三方账户转移资金等。
这种行为严重扰乱了金融市场秩序，损害了金融机构的信誉，也侵害了守法公民的合法权益。近期，各地公安机关陆续破获多起中介做假流水贷款案件，查处了一批不法中介和贷款代理人。
有关部门提示，借款人在申请贷款时务必选择正规金融机构，切勿轻信中介的虚假承诺。同时，金融机构也要加强风控审核，严防假流水贷款案件的发生，维护金融市场稳定。
借款人应注意防范以下骗局：
声称可以快速放款：正规金融机构的贷款审核流程严谨，不可能快速放款。
承诺无抵押、无担保：大多数贷款都需要提供抵押或担保。
要求提供虚假收入证明：正规金融机构会要求借款人提供真实准确的收入证明。
收取高额中介费：正规金融机构的贷款手续费明确公示。
2、中介做假流水贷款案件怎么处理
中介做假流水贷款案件如何处理
中介做假流水贷款案件是指中介公司为了帮助借款人获取贷款，伪造或修改借款人流水记录，以满足贷款机构的流水要求。这种行为严重违反了贷款机构的规定，也损害了借款人的信用和财务状况。
处理流程
1. 调查和取证：贷款机构和相关部门将对中介和借款人进行调查，收集证据，包括假流水记录、中介合同等。
2. 认定违规：根据调查结果，认定中介做假流水违规事实。
3. 处罚中介：对涉事中介公司给予处罚，包括取消贷款资格、吊销执照、罚款等。
4. 追究借款人责任：借款人明知中介做假流水，仍参与其中，也需承担相应责任，如贷款被收回、征信受损等。
5. 通报央行征信系统：将违规借款人和中介公司纳入央行征信系统，影响其日后的信贷申请。
防范措施
1. 选择正规中介：借款人应选择信誉良好的正规中介公司，避免与涉嫌做假流水的中介合作。
2. 核实流水真实性：借款人应向贷款机构提供真实、有效的流水记录，切勿伪造或修改。
3. 了解贷款政策：借款人应了解贷款机构的流水要求，避免盲目听从中介建议。
4. 保存证据：借款人应保存好与中介的沟通记录、流水单据等证据，以备后续维权。
中介做假流水贷款是一种违法行为，损害了金融秩序和借款人利益。借款人应提高警惕，选择正规中介，保障自己的信贷安全。
3、中介做假流水贷款案件怎么判
中介做假流水贷款案件如何判
做假流水贷款属于骗取贷款行为，涉嫌违法犯罪。根据《刑法》第193条规定，贷款诈骗罪是指以非法占有为目的，采用虚构事实或隐瞒真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的行为。
中介机构为客户做假流水，虚构收入证明等，帮助客户骗取贷款，属于贷款诈骗罪的共犯。根据《刑法》第25条规定，共同犯罪是指二人以上共同故意犯罪的。对于共同犯罪的，应当对各个共犯按照其在犯罪中所起的作用处罚。
中介做假流水贷款案件的处罚力度根据具体情况而定。一般而言，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役;数额巨大的，处五年以上十年以下有期徒刑;数额特别巨大的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑。
中介机构做假流水贷款案件涉及到金融安全，情节严重的，法院还可能并处罚金，没收财产。中介机构的负责人还可能因管理不善或者失职失责承担刑事责任。
因此，中介机构切勿为客户做假流水，骗取贷款。否则，将会受到法律的严惩。
